💰 Os resultados da Apple, Mercado Libre e Berkshire Hathaway

Bom dia Droppers.

Vamos para mais uma edição do MoneyDrop, a newsletter da família Drop sobre o que rolou no mercado financeiro nos últimos dias, sem economês, sem planilhês e sem embromation. A gente nunca vai te perguntar: entendeu ou quer que desenhe? Nós já desenhamos antes.

Pensei no chuveiro: que as crianças pensam que os adultos têm toda a liberdade do mundo. Já os adultos acham que as crianças têm toda liberdade.

De acordo com o resultado trimestral divulgado dia 2/5, a Apple sofreu queda de 4% nas Receitas Totais em relação a março do ano passado. Mas, provando que a expectativa é a mãe da decepção, as ações subiram 6.9% no fechamento de mercado! Além das expectativas modestas, o que explica isso?

📱 As receitas em serviços quebraram recordes, mostrando que a galera tá amando os apps e assinaturas da Apple (AppStore, Apple Music, Apple TV+, entre outros).

🕶️ Vision Pro chegou com potencial enorme para a computação espacial e realidade aumentada!

🤖 Promessa de novidades sobre IA na conferência para desenvolvedores WWDC.

💵 E a Apple - seguindo os mandamentos de um dos seus maiores acionistas, Warren Buffet: se você acha que suas ações estão baratas, recompre-as - vai recomprar US$ 110 bilhões em ações e aumentou o dividendo pago pelo 12º ano consecutivo para US$ 0,25 por ação!

Os resultados do 2° trimestre de 2024 (o ano fiscal da Apple começa no último domingo de setembro do ano anterior), comparados ao 2° de 2023:

Mas será que essa maçã tá bichada? No sábado (04/05), Warren Buffet divulgou que a Berkshire reduziu sua participação na Apple em cerca de 13%, para 790 milhões de ações... e se tem uma coisa que o tempo ensinou é que nunca se aposta contra o Oráculo de Omaha.

O Mercado Livre ($MELI34) divulgou um aumento de 71% no lucro líquido do primeiro trimestre em comparação a 2023. Foram U$344 milhões, 30mi a mais do que a estimativa dos analistas!

O que explica esse resultado? Como diria Jack o estripador: vamos por partes! 🔪

🌎 $MELI opera em 18 países e, além do eCommerce pelo qual é conhecida, também tem suas fintechs Mercado Pago e Mercado Crédito, sua martech Mercado Ads e sua logtech Mercado Envios.

💸 Receita Bilionária: O Mercado Livre registrou uma receita líquida de 4,3 bilhões de dólares.

🛒 Vendas em Alta no Marketplace (seu principal negócio): subiram 36% no Brasil e 42% no México.

🎩 Margens Operacionais: As margens operacionais melhoraram, mesmo com os custos logísticos mais altos. É o efeito de escala de quem consegue crescer quase 100% no ano, mesmo com este tamanho.

💳 O Ebit (lucro antes de juros e impostos) subiu para U$528 milhões.

💰 Risco calculado: Eles ampliaram a carteira de crédito em mais de 600 milhões de dólares. Já a taxa de inadimplência de curto prazo subiu um pouquinho para 9,3% (mas no período de 90 dias caiu para 17,9%).

💃 Argentina Sofrendo: no lado não tão bom, a situação de los hermanos não está fácil. A forte desvalorização da moeda pesou sobre os custos!

O que as casas acharam disso: COMPRA!

• Barclays: recomendação de compra e aumentou o preço alvo de $1,630.56 → $1,800

• Wedbush: recomendação de compra e manteve o preço alvo em → $1,800

• BTIG: recomendação de compra e aumentou o preço alvo de
  1,527.29 → $1,885

• Bank of America Securities: recomendação de compra e manteve o preço alvo em → $2.000

O mundo financeiro está mais agitado do que botequim em dia de jogo do Brasil na copa! É pix pra cá, open finance pra lá. Neobank pra cá, Oldbank pra lá.

👶 Os bancos tradicionais, que por um bom tempo usufruíam da soberania e paz de serem os únicos, hoje buscam se reinventar para não só concorrer com os jovens entrantes como também atrair os jovens futuros clientes. Para isso, a maior parte deles usa a mesma estratégia: mais digital, menos burocracia, mais rapidez, menos taxas.

👶 Os neobanks, que nasceram resolvendo um ou outro problema (como cartão de crédito sem anuidade por um app mobile), agora buscam virar gente grande, expandindo suas ofertas para além do crédito: financiamento, investimentos, cripto, PF/PJ, etc.

A briga tá boa e quem ganha é o consumidor que tem cada vez mais opções customizadas (além das ofertas atraentes para ganhar da concorrencia, como a Porto Bank zerando o IOF).

E também foi o final de semana que a Faria Lima fica fazia, já que os investidores vão em peso para Omaha-EUA participar do Woodstock do Capitalismo, ou, o evento anual da Berkshire Hathaway, a firma do bom velhinho Warren Buffet, que no primeiro trimestre de 2024:

🛡️ Mais Seguros do que Nunca! O segmento de seguros está com tudo, registrando um lucro operacional de quase US$ 2,6 bilhões no primeiro trimestre. Isso é um salto de 185% comparado ao ano passado.

🤑 Caixa Transbordando! O caixa da empresa atingiu um recorde histórico de mais de US$ 189 bilhões. Em notas de 100 dólares isso daria pra encher mais que 83 piscinas olímpicas. Chora, Tio Patinhas!

 Apple? Só uma Mordidinha! A Berkshire Hathaway vendeu 13% da sua participação na empresa, mas ainda é a maior acionista da gigante da tecnologia. 📱

💧 Lucro nem tão Líquido:  O lucro líquido foi de US$ 12,7 bilhões no primeiro trimestre, mas houve uma queda de 64,2% em relação a março passado.

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